Может ли банк подать иск на мошенничесво

Спасибо.

1. Анна Попович05.06.2020 в 13:39

   Уважаемый Андрей, по общему правилу пособие по безработице не относится к виду обеспечения по обязательному социальному страхованию, соответственно на эти выплаты может обращаться взыскание по исполнительному документу.

Она требовала признать действия банка неправомерными, а также взыскать денежные средства, неустойку, компенсацию морального вреда и штрафа и судебных расходов. Основанием для обращения стала незаконная блокировка и принудительное закрытие счетов клиентки.

Суд определил, что действия банка были неправомерными. Согласно решению ответчик обязан не только вернуть истице денежные средства, но и компенсировать моральный вред, судебные издержки, выплатить штраф.
В части взыскания неустойки было отказано.

Вопросы наших читателей

Нам поступает много вопросов от клиентов, которые имеют споры с банками. На наиболее распространенные отвечаем ниже.

Можно подать в суд на банк за навязывание страховки?

Страхование жизни клиента, а также при возникновении ситуаций, связанных с увольнением, финансовыми рисками, является добровольным.

Наказание по данной статье ожидает лицо, которое предоставляя недостоверные сведения о себе, намерено получать или получает государственные выплаты, пенсии и пособия.

Мошенничество с использование электронных средств платежа — статья 159.3

По данной статье могут призвать к ответу лицо, приобретающее товары или услуги с использованием поддельной или украденной карты.

Мошенничество в страховании — статья 159.5

Под действие статьи подпадают лица, которые намерены получить или получили страховую выплату, введя страховую компанию в заблуждение относительно факта наступления страхового случая.

Мошенничество в компьютерной информации — статья 159.6

Мошенничество будет квалифицировано по этой статье, если для того, чтобы завладеть чужим имуществом или деньгами, преступник воздействовал на компьютерную информацию.

Способов обмана покупателей товаров в интернет-магазинах очень много:

Чтобы наказать мошенника, его нужно найти. Если интернет-магазин не указывает свой ИНН, юридический адрес, его поиск будет затруднен.
На квитанции могут быть указаны реквизиты организации, оформившей покупку: название, адрес и ИНН.

Причина 1 — Нарушение пользовательского соглашения

Каждый банк-эмитент разрабатывает собственные правила, в соответствии с которыми клиенты должны пользоваться его картами. Вид пластиковой карты не имеет значения, но к держателям кредитных карт требований выдвигается традиционно больше. Общие моменты, которые клиенты должны соблюдать после оформления карт, практически одинаковые во всех случаях.

Типовыми видами нарушения пользовательского соглашения являются:

• смена паспортных данных;
• смена места постоянного / временного проживания;
• изменение номера телефона;
• смена любых значимых данных, указанных в анкете при оформлении карты.

Изменять эту информацию клиенту никто не запрещает, только он до изменения должен предупредить об этом свой банк.

В этой части заблокировать карту могут по следующим причинам:

• многочисленные переводы на несколько карт — к примеру, на баланс карты зачисляется сумма, которая далее разбивается на несколько частей и переводится третьим лицам, при этом происхождение первичной суммы должно быть неизвестным;
• получение или отправка средств с / на счета третьих лиц или организаций, стоящих в РФ вне закона (представители бандформирований, экстремистские организации, прочие незаконные образования);
• совершение приходных и расходных переводов, превышающих норму в день — если владелец карты совершает по 100 операций (примерно) за сутки, то банк будет вынужден заблокировать его карту и передать информацию в Русфинмониторинг.

По этому закону любая операция, проводимая по пластиковой карте, может быть признана специалистом ПОД/ФТ подозрительной.

В этих целях был учрежден специальный государственный орган — Русфинмониторинг, задача которого состоит в контроле над всеми финансовыми операциями, производимыми на территории РФ и отчасти за ее пределами. В соответствии с этим законом, любая операция, проделанная по пластиковой карте, может быть признана подозрительной, а значит, карта будет заблокирована.

По этому же закону банк-эмитент вправе не предупреждать держателя карты о проводимых в его отношении проверках. Если нарушение будет выявлено, то карта и счет будут блокированы.
Информация о блокировке передается в Русфинмониторинг, который проведет проверку операций держателя карты.

Клиент банка, даже оформивший страховку, может вернуть деньги обратно в течение 15 дней.

Если банк препятствует или не дает ответ по заявлению в течение 10 дней, можно обратиться в суд. Вместе с иском нужно предъявить страховой полис, кредитный договор и отказ банка вернуть страховку. Также важно подтвердить, что услуга была навязана.

Подводные камни

Судебные разбирательства с банками могут иметь некоторые сложности:

1. Необходимо доказать, что банк совершил противоправные действия, что не всегда легко удается. Например, если клиенту навязывали страховку, можно приложить аудио- и видеозаписи. При отсутствии доказательств подтвердить свою правоту будет сложно.
2. Банковские учреждения создают выгодные для себя условия. Их они отражают в договоре.

Учтите, что увеличить шанс поимки афериста вы можете только быстрой реакцией на происходящее. Не медлите, сообщайте о мошенничестве в полицию как можно скорее!

Как правильно составить заявление о мошенничестве?

• ФИО, звание начальника отдела МВД, наименование отдела;
• адрес отдела, почтовый индекс;
• данные заявителя – ФИО, адрес с почтовым индексом для направления ответа, указание адреса регистрации и проживания;
• мобильный телефон для связи;
• наименование документа «Заявление о преступлении»;
• суть заявления с изложением обстоятельств обмана, суммы ущерба в денежном выражении, сведения о мошенниках – номера телефонов, даты общения с ними, имеющиеся доказательства, круг лиц, подозреваемых в совершении уголовно наказуемого деяния;
• вписываете фразу: «Об ответственности за заведомо ложный донос по ст.

1. Анна Попович04.12.2021 в 19:16

   Уважаемый Петр, если нет возможности погасить платеж через кассу, то необходимо выплатить задолженность и после этого гасить долг по кредиту.

Чаще всего это касается операций по снятию денежных средств – владелец карты может получать внешние переводы, но не может снимать полученные средства. Делается это в тех случаях, когда в отношении держателя карты было вынесено судебное решение о взыскании долга.

К примеру, должники по алиментам, при злостном невыполнении обязательств, рискуют потерять доступ к своим карточным и банковским счетам. О блокировки карты по этому основанию банки не всегда предупреждают своих клиентов, а предоставляют информацию только по запросу.

Причина 5 — Ввод неверного пин-кода

И наконец, еще одной распространенной причиной блокировки карты является неоднократный ввод неверного пин-кода.

По правилам большинства банков, если пользователь вводит неверный пин-код 3 раза, то карта блокируется. У Сбербанка срок блокировки составляет ровно 24 часа.

Обратите внимание! Помимо материальных вещей и наличных денег, в результате мошенничества могут быть переданы безналичные деньги или права на имущество.

Квалифицирующими признаками мошенничества являются:

• значительный ущерб – определяется с учетом имущественного положения потерпевшего, не может быть менее 5 000 рублей;
• крупный ущерб – стоимость имущества превышает 250 000 рублей;
• использование преступником своего служебного положения;
• особо крупный размер – стоимость имущества превышает 1 000 000 рублей;
• совершение организованной группой;
• совершение индивидуальным предпринимателем в рамках его экономической деятельности: такое мошенничество выражается в заключении коммерческой сделки без намерения исполнить свои обязанности по ней.

Мошенничество в кредитовании — статья 159.1

К ответственности по ст.