Скачать программы для финансового потока предприятия

Так называют онлайн-сервисы, которые контролируют деньги в компании. Они помогают планировать финансы, рассчитывать налоги, отправлять отчеты в госорганизации.

Предприниматели часто используют таблицы Excel, но многое в них нужно делать вручную. Это сложно, долго и есть риск ошибиться. Поэтому мы собрали 5 облачных решений, которые упрощают взаимодействие с деньгами компании.

Как анализировать денежные потоки предприятия?

Так как учитывать доходы и расходы методом начисления — трудоемкий процесс, многие финансовые специалисты предпочитают вести управленческий учет кассовым методом. Этот метод сильно проще, потому что деятельность предприятия анализируют только на основе денежного потока (CashFlow).

1С:Управляющий позволяет контролировать поступления и платежи по статьям, а также выбрать конкретную статью ДДС и сформировать отчет только по ней. Кроме того, здесь можно анализировать поступления и платежи в динамике и сравнивать денежные потоки по подразделениям.

Как выбрать управленческую программу для бизнеса

На рынке представлено много программ для бизнеса. На выбор подходящей можно потратить много времени. Предлагаем критерии, по которым можно выбрать качественный софт:

1. Программа на русском языке. Идеальный вариант — от отечественного производителя. Российское ПО не уйдет с рынка. А предпринимателям не нужно заводить отдельную карту и искать способы, как обойти санкции для оплаты в валюте. А если возникли сложности, их легко можно решить с помощью русскоязычной технической поддержки и пользовательской документации.

2. Облачный сервис. Коробочные решения сильно привязаны к офису и стационарным ПК. В современном бизнесе мобильность ценится очень высоко, так как работа часто происходит удаленно. С облачным ПО руководитель может посмотреть финансовую отчетность с любого устройства. Бонус: облачные сервисы полностью обслуживаются разработчиком, поэтому не нужно иметь штатного программиста.

3. Список интеграций. От этого зависит, насколько вам будет удобно использовать софт. Вносить данные вручную — это долго и может привести к ошибкам. Интеграции с банками и платежными системами позволяют автоматически добавлять сведения сразу после проведенных операций со счетами компании. Налаженная связь с бухгалтерскими программами и CRM помогает выгружать счета и подтягивать информацию о сделках.

4. Удобная система обучения. Автоматические подсказки, пользовательская документация, шаблоны, техподдержка — это позволяет быстро освоить все инструменты и разобраться в сервисе. Некоторые программы имеют отличный функционал, но разобраться в нем — задачка со звездочкой.

5. Возможности софта. Нужно оценить весь функционал системы — достаточно ли инструментов, удобно ли загружать данные и формировать отчеты.

6. Пробный период и стоимость подписки. Покупать кота в мешке — не лучшая идея. Можно оплатить сервис, но не суметь настроить его под потребности своего бизнеса. Даже если вы уверены в возможностях сервиса, и вам посоветовал его ваш финдир, не пренебрегайте пробным периодом и оцените функционал и удобство ПО сами. Чаще всего в демоверсии доступны все инструменты программы, а значит, можно решить, какие возможности нужны, а какие — нет и выбрать подходящий тариф.

7. Гибкая тарифная сетка. Иногда сервисы включают в подписку «лишние» функции. Например, бизнесу сейчас не нужен модуль инвестирования или доступ для большого количества сотрудников, но эти возможности входят в базовый тариф. Лучше купить программу, в которой можно выбирать функционал, а при необходимости перейти на тарифный план с увеличенным количеством инструментов.

В статье рассмотрим лучшие программы для управленческого учета, в которых есть и необходимый минимум инструментов: отчеты ДДС, ПиУ и бюджетирование, и дополнительные возможности для более эффективного управленческого учета.

Система управления денежными потоками

Если в качестве объекта управления выступают финансовые ресурсы хозяйствующей единицы, которые непосредственно связаны осуществлением различного рода хозяйственных и финансовых операций, то в качестве субъекта управления выступает финансовая служба, состав и численность которой находятся в зависимости от величины, структуры хозяйствующей единицы, числа операций, направлений деятельности и прочих факторов. Например, в небольших организациях, как правило, главный бухгалтер зачастую совмещает функции начальника планово-экономического отдела, в средних организациях существуют отдельно финансовый отдел и бухгалтерия, а на крупных предприятиях – под общим руководством финансового директора находятся бухгалтерия, отделы финансового планирования и оперативного управления и т.д.

Среди элементов системы управления финансовыми потоками можно выделить комплекс финансовых методов и инструментов, нормативно-правового, информационного и программного обеспечения. Им свойственны следующие особенности:

• среди финансовых методов, которые оказывают непосредственное влияние на организацию, динамику и структуру финансовых потоков хозяйствующих единиц, можно выделить систему расчетов с дебиторами и кредиторами, взаимоотношения с участниками капитала, покупателями и поставщиками и т.д.
• финансовые инструменты, как правило, объединяют денежные средства, кредитные отношения, налоги, формы расчетов, инвестиции, цены, векселя и прочие финансовые инструменты, нормы амортизации, дивиденды и т.д.
• нормативно-правовое обеспечение хозяйствующей единицы состоит из системы государственных законодательно-нормативных актов, установленных норм и нормативов, устава экономической единицы и внутренней документации.

Таким образом, система управления финансовыми ресурсами хозяйствующей единицы – это комплекс способов, инструментов и специфических приемов целенаправленного, непрерывного воздействия со стороны финансового отдела хозяйствующей единицы на движение финансовых ресурсов для достижения поставленной цели.

План-фактный анализ доходов и расходов и движения денег

1С:Управляющий — это программа, которая решает задачи не только финансового анализа, но и планирования. Поэтому кроме учета факта здесь также можно составлять бюджеты. В результате программа позволяет проводить план-фактный анализ доходов и расходов и движения денежных средств.

Чтобы сравнить данные из бюджетов с фактическими финансовыми показателями используется специальный отчет «План-фактный анализ». Основная форма этого отчета покажет суммы плановых и реальных оборотов, каждую из которых можно расшифровать. При расшифровке откроется дополнительный отчет, где исполнение бюджета можно контролировать вплоть до каждой хозяйственной операции.

Управленческий баланс — главный инструмент финансиста для анализа состояния бизнеса. В отличие от CashFlow и P&L , баланс формируется не за период, а на конкретную дату, что позволяет увидеть, из каких активов и пассивов в данный момент состоит предприятие. С помощью этого отчета анализировать состояние бизнеса можно в разных аспектах, но в этой статье мы остановимся на оценке финансовой устойчивости с помощью пассивов.

Сущность понятия «финансовый поток»

Финансовый поток (ФП) экономического субъекта – это поток финансовых средств, которые необходимы экономическому субъекту для обеспечения движения материального потока.

Финансовый поток на предприятии характеризуется следующими особенностями:

• наличие определенной направленности движения потока финансовых ресурсов от источника к потребителю финансовых ресурсов;
• измеримость, то есть поток финансовых ресурсов предприятия в обязательном порядке должен быть измерен определенными количественными показателями.

К основным параметрам финансовых потоков экономического субъекта относятся:

• величина потока, под которой понимают величину финансовых ресурсов, которые могут быть направлены на осуществление той или иной задачи;
• стоимость потока, под которой понимают расходы хозяйствующей единицы, непосредственно связанные с обеспечением движения потока. Например, в стоимость потока включают комиссию, взимаемую банковскими структурами;
• продолжительность потока, под которыми понимают некоторый промежуток времени с момента принятия заявки на перевод денежных средств до момента поступления финансов на счет получателя;
• направленность потока финансовых ресурсов, который представляет собой показатель движения потока от источника к потребителю.